ISR (Investissement Socialement Responsable), qu'est-ce que c'est ? 📖

L’ISR (Investissement Socialement Responsable) désigne une approche de l’investissement qui consiste à intégrer des critères extra-financiers aux décisions d’investissement, en complément des critères financiers traditionnels.

Ces critères sont regroupés sous l’acronyme ESG :

• E pour Environnement,

• S pour Social,

• G pour Gouvernance.

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ISR : à quoi ça sert ?  

L’ISR permet d’investir en cherchant à :

• donner du sens à son épargne,

• encourager des pratiques plus responsables,

• tout en restant dans une logique d’investissement économique.

Concrètement, cela signifie que l’on ne regarde pas uniquement la performance financière, mais aussi :

• l’impact environnemental,

• les pratiques sociales,

• la qualité de la gouvernance des acteurs financés.

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ISR : comment ça fonctionne ?  

Dans une démarche ISR, les décisions d’investissement tiennent compte de critères ESG, par exemple :

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Environnement

• performance énergétique,

• émissions de CO₂,

• gestion de l’eau et des déchets,

• adaptation au changement climatique.

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Social

• conditions de travail,

• santé et sécurité des occupants,

• accessibilité des bâtiments,

• relations avec les territoires et les parties prenantes.

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Gouvernance

• transparence des décisions,

• qualité du pilotage,

• respect des règles et de l’éthique,

• dialogue avec les investisseurs.

👉 Ces critères complètent l’analyse financière, sans s’y substituer.

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Le label ISR : un cadre officiel et contrôlé

Certaines solutions d’investissement peuvent obtenir le label ISR.

Le label ISR est un label public français, créé par les pouvoirs publics et placé sous l’égide du Ministère de l’Économie et des Finances. Il vise à garantir :

• l’existence d’une méthodologie ISR structurée,

• la prise en compte effective des critères ESG,

• un suivi et une amélioration continue des pratiques.

L’attribution et le maintien du label ISR reposent sur :

• des audits réguliers,

• réalisés par des organismes indépendants et accrédités,

• qui vérifient le respect des exigences du référentiel.

⚠️ Le label ISR ne constitue ni une garantie de performance, ni une protection contre le risque de perte en capital. Il atteste d’une démarche d’investissement responsable, pas d’un niveau de rendement.

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ISR et immobilier : une approche spécifique

Dans l’immobilier, l’ISR s’applique principalement :

• à la qualité et à l’usage des bâtiments,

• à leur impact environnemental,

• à leur intégration dans le tissu local.

Une démarche ISR immobilière peut inclure :

• la rénovation énergétique des immeubles,

• l’amélioration du confort des occupants,

• la réduction de l’empreinte carbone,

• une gestion responsable du patrimoine dans la durée.

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ISR et SCPI

Certaines SCPI intègrent une démarche ISR et peuvent être labellisées ISR. Dans ce cadre, la SCPI :

• définit des objectifs ESG précis,

• met en place des indicateurs de suivi,

• communique régulièrement sur les actions menées et leurs résultats.

👉 Les revenus et la performance restent non garantis, comme pour toute SCPI.

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ISR : quels avantages et quelles limites ?

Ce que permet l’ISR

• intégrer des enjeux environnementaux et sociaux à l’investissement,

• mieux anticiper certains risques de long terme,

• aligner son épargne avec ses convictions.

Ce que l’ISR ne garantit pas

• une meilleure performance financière,

• une absence de risque,

• une rentabilité supérieure aux autres placements.

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Le + ISR chez PERIAL Asset Management

Chez PERIAL Asset Management, l’ensemble des fonds immobiliers est labellisé ISR.

Cette démarche traduit une volonté forte de :

• transparence,

• exigence extra-financière,

• gestion responsable dans la durée.

Les fonds font l’objet :

• d’un suivi ESG structuré,

• d’audits externes réguliers,

• et d’une communication renforcée auprès des associés.

⚠️ Le label ISR atteste d’une démarche de gestion responsable. Il ne constitue ni une garantie de performance, ni une protection contre le risque de perte en capital.

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En résumé ✅

• L’ISR signifie Investissement Socialement Responsable.

• Il intègre des critères ESG aux décisions d’investissement.

• Le label ISR est un label public, audité par des organismes indépendants.

• En immobilier, l’ISR concerne la qualité, l’impact et l’usage des bâtiments.

• L’ISR donne du sens à l’épargne, sans supprimer les risques financiers.

• Tous les fonds de la gamme PERIAL AM sont labellisés ISR.